Votre remboursement d'impôt est le montant d'argent que vous pouvez vous attendre à recevoir du Service des impôts (IRS) ou l'administration fiscale de votre État après avoir produit votre déclaration. Un remboursement a lieu lorsque le montant des impôts que vous avez payés d'avance, ainsi que les crédits d'impôt auxquels vous avez droit, dépassent votre impôt à payer.
Comment déterminer votre remboursement d'impôt 2016
Le processus d'estimation du montant de vos remboursements d'impôts fédéraux et étatiques est similaire.
Articles Liés- Où est mon remboursement d'impôt de l'État de Géorgie ?
- Avez-vous un remboursement d'impôt non réclamé?
- Calculer la retenue fédérale
Étape 1 : Calculez votre revenu
Pour commencer, vous devrez rassembler des documents sur votre revenu imposable pour l'année. Cela comprend le salaire, les commissions, les bonus, etc. de votre travail, l'argent reçu de la location de biens, les gains sur investissements, les gains de jeu, les allocations de chômage, etc. Les pensions alimentaires pour enfants, les indemnités pour accident du travail, les cadeaux, les revenus de bourses d'études et les prestations sociales ne sont pas imposables et n'ont pas besoin d'être inclus dans ce total. Il est important d'inclure vos revenus pour l'année entière, car votre impôt à payer et vos remboursements sont calculés sur une base de 12 mois.
Étape 2 : Détailler ou Déduction standard ?
Les déductions détaillées courantes comprennent les dépenses telles que les taxes foncières, les frais médicaux, les intérêts hypothécaires et les intérêts sur les prêts étudiants. Vous pouvez choisir de demander vos déductions détaillées ou de demander la déduction standard, qui est la suivante pour les déclarations de revenus fédérales en 2016 :
- 6 300 $ pour les contribuables célibataires et mariés déclarant séparément
- 12 650 $ pour le dépôt conjoint
- 9 300 $ pour les chefs de famille
Si vos déductions détaillées totalisent moins que la déduction forfaitaire, vous devriez prendre la déduction forfaitaire. N'oubliez pas que certaines déductions détaillées sont soumises à un plancher de 2 % du revenu brut ajusté (AGI). Cela signifie que vous soustrayez d'abord les déductions non assujetties au plancher de votre revenu imposable, puis que vous calculez 2 % du revenu qui reste de ces déductions qui sont soumis au sol.
à quel âge un chat peut-il être dégriffé
Tout ce qui reste après avoir soustrait l'AGI de 2%, vous pouvez l'ajouter aux autres déductions pour produire le total de vos déductions détaillées. Si tout cela semble trop compliqué, Calculatrice AGI de CNN peut faire quelques calculs pour vous.
Étape 3 : Déterminez votre assujettissement à l'impôt
Prenez votre revenu total de la première étape et soustrayez soit le montant de votre déduction forfaitaire, soit la somme des déductions détaillées que vous avez calculées à l'étape 2. Comparez le résultat aux tranches d'imposition fédérales 2016 énumérées ci-dessous, et cela vous permettra d'estimer votre impôt à payer.
Seul
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
| 0 $ à 9 275 $ quelle est la taille moyenne d'une femme de 13 ans | dix% |
| 9 276 $ à 37 650 $ | 927,50 $ plus 15 % du montant supérieur à 9 275 $ |
| 37 651 $ à 91 150 $ | 5 183,75 $ plus 25 % du montant supérieur à 37 650 $ |
| 91 151 $ à 190 150 $ | 18 558,75 $ plus 28 % du montant supérieur à 91 150 $ |
| 190 151 $ à 413 350 $ | 46 278,75 $ plus 33 % du montant supérieur à 190 150 $ |
| 413 351 $ à 415 050 $ | 119 934,75 $ plus 35 % du montant supérieur à 413 350 $ |
| 415 051 $ ou plus | 120 529,75 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 415 050 $ |
Marié Dépôt conjoint
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
| 0 $ à 18 550 $ | dix% |
| 18 551 $ à 75 300 $ | 1 855,00 $ plus 15 % du montant supérieur à 18 550 $ |
| 75 301 $ à 151 900 $ | 10 367,50 $ plus 25 % du montant supérieur à 75 300 $ |
| 151 901 $ à 231 450 $ | 29 517,50 $ plus 28 % du montant supérieur à 151 900 $ |
| 231 451 $ à 413 350 $ | 51 791,50 $ plus 33 % du montant supérieur à 231 450 $ |
| 413 351 $ à 466 950 $ | 111 818,50 $ plus 35 % du montant supérieur à 413 350 $ |
| 466 951 $ ou plus | 130 575,50 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 466 950 $ |
Marié Dépôt séparément
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
| 0 $ à 9 275 $ | dix% |
| 9 276 $ à 37 650 $ | 927,50 $ plus 15 % du montant supérieur à 9 275 $ |
| 37 651 $ à 75 950 $ | 5 183,75 $ plus 25 % du montant supérieur à 37 650 $ |
| 75 951 $ à 115 725 $ | 14 758,75 $ plus 28 % du montant supérieur à 75 950 $ |
| 115 726 $ à 206 675 $ | 25 895,75 $ plus 33 % du montant supérieur à 115 725 $ |
| 206 676 $ à 233 475 $ | 55 909,25 $ plus 35 % du montant supérieur à 205 675 $ |
| 233 476 $ ou plus | 65 289,25 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 232 475 $ |
Chef de ménage
Comment enlever les taches d'eau sur du bois brut
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
| 0 $ à 13 250 $ quelle nourriture acheter en cas d'urgence | dix% |
| 13 251 $ à 50 400 $ | 1 325,00 $ plus 15 % du montant supérieur à 13 250 $ |
| 50 401 $ à 130 150 $ | 6 897,50 $ plus 25 % du montant supérieur à 50 400 $ |
| 130 151 $ à 210 800 $ | 26 835,50 $ plus 28 % du montant supérieur à 130 150 $ |
| 210 801 $ à 413 350 $ | 49 417,50 $ plus 33 % du montant supérieur à 210 800 $ |
| 413 351 $ à 441 000 $ | 116 259,00 $ plus 35 % du montant supérieur à 413 350 $ |
| 441 001 $ ou plus | 125 936,50 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 441 000 $ |
Les tranches d'imposition fédérales changent habituellement d'une année à l'autre, alors vérifiez auprès du IRS annuellement avant de calculer votre responsabilité.
Vos tranches d'imposition fédérales et d'État peuvent différer, et tous les États ne prélèvent pas d'impôt sur le revenu. le Fédération des administrateurs fiscaux fournit une liste des autorités fiscales des États classées par ordre alphabétique. Visitez le site de votre état pour connaître les tranches d'imposition de l'état.
Étape 4 : Soustraire les crédits d'impôt
Ensuite, additionnez la valeur de tous les crédits auxquels vous êtes admissible. Les crédits d'impôt ont plus de valeur que les déductions parce que vous soustrayez les crédits de votre impôt à payer, tandis que les déductions que vous soustrayez de votre revenu avant de calculer votre impôt à payer. Soustrayez vos crédits d'impôt de l'impôt à payer que vous avez calculé à l'étape 3.
Étape 5 : Calculer la retenue d'impôt
Pour déterminer le montant total des impôts retenus, vous aurez besoin d'un talon de chèque de paie et de tout autre document indiquant combien vous avez payé en impôts à ce jour. Multipliez ce montant si nécessaire pour couvrir l'année entière.
Par exemple, si votre employeur a retenu 200 $ sur votre dernier chèque de paie pour les impôts et que votre chèque de paie était pour une période de deux semaines, le montant total de la retenue pour une période d'un mois est de 400 $. Par conséquent, vous auriez payé environ 4 800 $ d'impôts (400 $ x 12) sur une période de douze mois.
Étape 6 : Calculez le montant de votre remboursement
Soustrayez le total des impôts retenus que vous avez déterminés à l'étape 5 de votre impôt à payer après les crédits calculés à l'étape 4. Si le résultat est un nombre négatif, ce montant correspond à ce que vous avez payé en trop en impôts et vous pouvez vous attendre à ce qu'il vous soit remboursé.
Ressources utiles
Plusieurs entreprises proposent des programmes d'estimation de remboursement d'impôt gratuits. Vous devrez fournir votre statut de dépôt, votre âge et le nombre de personnes à charge, le cas échéant. On vous demandera également d'identifier les types et les montants de revenus, de déductions et de crédits auxquels vous avez droit. Le programme générera alors le montant estimé de votre remboursement d'impôt.
Programmes d'estimateur de remboursement d'impôt fédéral
Les programmes en ligne utilisés pour générer des estimations de remboursement d'impôt fédéral comprennent :
les emplois les mieux payés pour les jeunes de 16 ans
- 1040.com Estimateur de remboursement d'impôt fédéral - Ce calculateur de remboursement gratuit qui comprend les déductions et les crédits communs.
- TurboTax TaxCaster - Cette calculatrice affiche une estimation courante de votre remboursement (ou facture d'impôt) attendu au fur et à mesure que vous avancez dans les étapes.
- Estimateur de remboursement d'impôt gratuit H&R Block - Vous pouvez enregistrer vos résultats sur cette calculatrice et revenir plus tard pour terminer.
Programmes d'estimation de remboursement d'impôt d'État
Les programmes pour vous aider à déterminer le montant de votre remboursement d'impôt par l'État comprennent :
- Calculateur de remboursement d'état de votre page d'argent - une calculatrice très basique, mais comprend des options pour chaque état qui prélève des impôts sur le revenu
- Libre d'impôt aux États-Unis - un peu mieux que la calculatrice précédente mais vous devez créer un compte (gratuit) pour l'utiliser.
Se fier à vos estimations
Votre estimation vous indique si vous payez trop cher vos obligations fiscales. Expert financier Suze Orman déclare que les contribuables ne devraient jamais recevoir de remboursement, car cela indique qu'ils ont payé plus d'argent qu'ils ne devaient. 'En réalité, un remboursement d'impôt représente un prêt sans intérêt qu'un contribuable accorde au gouvernement', Investopedia ajoute .
Utilisez votre estimation pour évaluer combien d'impôts vous payez et combien vous devez vraiment. Si vous prévoyez de recevoir un remboursement extrêmement important, vous pouvez envisager d'ajuster le nombre d'exemptions vous réclamez sur votre formulaire W-4.
